43亿洗钱大案细节披露,5家持牌支付机构涉案

43亿洗钱大案细节披露,5家持牌支付机构涉案

来源:楚天都市报 近期持牌第三方支付公司与嫌疑人勾结,为境外电信诈骗团伙“洗钱”,涉案资金超43亿元,广东某支付公司副总裁被抓的事件在圈内引...
43亿洗钱大案细节披露,5家持牌支付机构涉案插图
来源:楚天都市报


近期持牌第三方支付公司与嫌疑人勾结,为境外电信诈骗团伙“洗钱”,涉案资金超43亿元,广东某支付公司副总裁被抓的事件在圈内引起热议。


日前,宜都市公安局该专案组披露的一些案件细节,一起了解下。


多家第四方支付平台被端


2020年初,公安部向宜都市公安局推送一个对公账户进行电信网络诈骗的线索,要求核查。很快,宜都警方摧毁了当地以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。


宜都市公安局经侦大队长许青山介绍,在追踪贩卖对公账户的线索时,福建安溪人白聪进入了民警的视线。这是一名无业小镇青年,但2018年年底以来,他忽然买了辆180多万元的豪车,还在县城和厦门买了房。


这些钱是哪来的?民警进一步调查发现,白聪与台湾籍男子阿文往来密切。阿文是个境外诈骗赌博团伙的主要成员,有大量非法资金需要“洗白”。


经过深入调查,宜都警方发现,白聪购买大量银行卡、对公账户、商户号用于接收境外诈骗团伙的非法资金。此外,他还聘请技术人员,开发软件建立“helloepay”第四方支付平台,用来接转这些非法资金。在一年多里,白聪通过第四方支付平台,实现虚假交易转账资金17亿多元,诈骗团伙按比例向他支付报酬。


白聪聘请的技术人员来自IT行业和金融行业,熟悉网上支付结算流程。白某为他们配备最好的手机和电脑,提供办公场所专门洗钱。


民警顺着白聪的线索,又追踪到一个更大的名为“沐融”的第四方支付平台,“helloepay”等平台都依附于它。该平台控制人张旷也有多年金融机构从业经历,他搭建的这个第四方支付平台,资金出入达43亿多元。他还发动亲友提供账号以便不法资金流通,根据资金流量付酬,有的亲友得到每月数万元的报酬,都感到有些害怕了。


2020年6月9日,宜都市公安局组织50余名民警兵分7路,分赴安溪、徐州、北京、广州、上海、郑州、厦门等地,成功抓获白聪和张旷等22名犯罪嫌疑人,打掉“沐融”“helloepay”“迈虎”等非法第四方支付平台,扣押、冻结资金近3500万元。


目前,案件即将进入移送起诉阶段。


沦陷的第三方支付机构


要想实现大量的非法资金洗白目的,第三方支付机构是首选之道。


为什么持牌的第三方支付机构会为洗钱大开方便之门呢?许青山以广东一家第三方支付机构为例进行了剖析。


首先是机构业务员受业绩压力的驱使,在开通商户号的过程中,放松审核条件,为第四方支付平台提供方便。此外,大量的资金流水也会带来不菲的提成收入,让业务员敢于去冒险。在这起案件中,一家第三方支付机构向第四方支付平台提供的100万元以上流水的账号,超过3700个


更为严重的是,有的第三方支付机构受巨额利益的诱惑,干脆与第四方支付平台非法勾结,提供假账户、伪造虚假交易,直接参与洗钱。


在案件的侦办过程中,宜都警方发现有5家持牌第三方支付机构存在违法违规的情况。有的是与第四方支付平台直接共谋犯罪,有的是在管理中存在普遍性漏洞,为洗钱提供了方便。


利令智昏的行业精英


从上述案情细节中可以看出,在电诈洗钱链条上的从业人员,许多都是来自互联网和金融行业的精英。他们的高智商和违法过程中的高回报,让他们特别难以对付。


许青山透露,这些犯罪嫌疑人之间相互联系,都是通过翻墙软件使用境外通信工具,躲避警方的监管和查验。他们在电脑上互传文件,通常使用“阅后即焚”软件,及时清除痕迹。


要想对这些家伙实行人赃俱获,需要极其周密的部署。这次的收网行动,宜都市公安局副局长刘军洲牵头,花了近一周时间制订精确的抓捕方案,7路同步展开闪电行动,总算起获了许多关键的电子证据。


刘军洲告诉记者,光是通过专业机构对这些电子证据进行查验和鉴定,就要花费约80万元。


据办案民警介绍,这个犯罪链条的各个关键环节,都有人24小时值守,并且还有“应急预案”。如果哪个环节超过规定的时间没有回复,那下一个环节会迅速销毁证据。


专案组相信,目前斩获的这些涉案平台,仍只是洗钱链条上的冰山一角。参战民警认为,只有持续推进“断卡行动”,加强互联网金融市场的管理,才有望彻底斩断这条黑金链条。

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