断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个

断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个

小王原本是一个配送外卖的快递小哥,收入微薄、生活拮据,转行“跑分”几个月之后,居然买了上了车,频繁出入高消费场所。 这是为什么?他以为...


小王原本是一个配送外卖的快递小哥,收入微薄、生活拮据,转行“跑分”几个月之后,居然买了上了车,频繁出入高消费场所。 


这是为什么?他以为自己交了大运,但是直到银行卡被冻结、电子支付频频被提醒“你的账户存在诈骗等违法违规行为的风险”之后,他才晓得自己犯了罪。但是他不舍得放弃这份月入万余元的高收入工作,怀着侥幸心理继续做下去,直到警察上门。


他的这份新工作,来自一个叫“风车付”的跑分平台,是一个为电信网络诈骗等犯罪提供支付通道的非法平台,老大在境外指挥他们为网络诈骗团伙洗钱,临海警方最后查证涉案银行卡300余张,涉案金额高达5亿


“跑分”就是个人利用银行卡或者微信、支付宝等收款码,进行代收款行为并赚取佣金的行为。


“风车付”这个平台辐射福建、河南、贵州、湖南、内蒙古、辽宁等省份,在浙江主要分布于台州临海市区、杜桥镇、上盘镇、椒江前所街道等多个区域以及温州、杭州等地;境内外勾结,层级分工明确。


这个团伙实行值班制,多人轮岗,确保24小时不间断与境外保持实时联系。


为了躲避警察追查,他们也没有“办公室”,实行“灵活的就业模式”,组织成员基本上都没见过面。


这些都是如今网络诈骗犯罪的典型特征之一,也蒙蔽了大量90后、00后的年轻人,使得他们在找工作的时候误入犯罪团伙,一不小心就给自己添了一笔犯罪档案。


11月25日,浙江省公安厅召开的“断卡行动”通报会上,浙江省公安厅刑侦总队副总队长王火剑表示,自从10月10日起,全国统一开展的打击、整治、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动已经取得了阶段性成果。


断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个插图


浙江各地公安机关全力斩断“两卡”开办贩卖产业链,截至目前共打掉涉“两卡”黑灰产业团伙240个,抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人3890人,查获银行卡13318张、手机卡18万余张、对公账户2003个、营业执照2100张、U盾2176个。


广上的两卡包括:手机卡、物联网卡等;个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。


非法“两卡”泛滥是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源,危害十分严重。在打击“两卡”犯罪行动中,发现涉及行业内部的问题,也绝不姑息,追究责任人的法律责任。


截至目前,浙江全省刑事查处15名运营商“内鬼”,停业整顿40个运营商营业网点,吊销20个银行网点相关业务资格。


断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个插图(1)


对涉案的“两卡”人员,警方实施手机号限号、银行只保留柜面业务等惩戒措施,并通过媒体公开曝光,加大震慑力。截至目前,惩戒涉诈银行账户主体1500余个、排查封停高风险通讯号码10万余个,惩戒涉诈电话卡主体400余人。


涉嫌“两卡”违法犯罪的惩戒措施有多严厉呢?


根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)等文件,一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务,且不得新开立银行账户和支付账户。


同时,非法买卖个人银行账户和单位账户,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等,甚至构成诈骗罪,给个人带来牢狱之灾。


浙江公安机关断卡行动破获的5起典型案件


1、金华兰溪警方破获张某某等人系列贷款诈骗案


今年10月11日,金华兰溪警方接到市民何某报案,称其在某贷款网站上填写个人信息后,当晚便接到电话问其是否需要贷款。


11月5日,金华兰溪警方在河南许昌抓获为境外诈骗团伙提供资金结算的犯罪嫌疑人10名。现场缴获银行卡87张,作案POS机20台,串并全国案件百余起,涉案金额达2000余万元。


2、衢州龙游警方破获祝某某等人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪


2019年12月,龙游县公安局民警在工作中发现龙游籍嫌疑人祝某等人利用“钱来发发”转码软件,依托“昌顺发卡”等发卡平台,在网上公然出售手机号码,为网络薅羊毛等黑灰产业提供接码服务。


经过180余天的日夜奋战,终于摸清掌握了这伙特大网络“发卡平台”黑灰产业链人员架构情况和违法犯罪证据。


2020年7月至10月,龙游警方组织120余名警力多次分赴浙江、吉林、河南、湖北、广东、江苏等地进行抓捕,目前总共抓获犯罪嫌疑人36人,扣押“猫池”设备492台,手机卡10万余张,涉案电脑50余台,涉案手机300余部,成功获取“昌顺发卡”、“钱来发发”平台数据库。


经对数据库的深度分析,发现“卡商”账号2万余个,交易实名手机号码760万余条,各类公民个人信息1000余万条,资金总流水达4445万元。


目前本案仍在进一步追查中,已经梳理并研判嫌疑人1600余名,通过发起全国集群战役连根斩断了这一特大网络“发卡平台”黑灰产业链条。


3、台州临海警方破获“10.24”专案


2020年10月19日,受害人刘某报案称自己被人以办理网络贷款的名义诈骗30000元。


经临海警方初侦初查发现本案一级卡转账地位于台州临海,实际使用人系临海杜桥人周某某。


周某某通过社交软件与境外洗钱窝点人员相互勾连,通过使用一个名叫“风车付”四方支付平台专门为境外涉诈、涉赌团伙转移资金。


临海警方共梳理出嫌疑人65名,摸清了位于杜桥、椒江前所等地的作案窝点8处。


10月24日凌晨,在浙江省公安厅刑侦总队统一指挥下,台州、临海两地公安机关出动200余名精干警力抓获以周某某、李某某等人为首的65名犯罪嫌疑人,对其中47人采取强制措施,缴获大量作案手机卡、手机、电脑等作案工具,现场查扣银行卡458张,手机卡52张,共冻结银行账户361个,冻结资金128万元,成功打掉了一个特大“两卡”团伙。


4、温岭警方破获帮助信息网络犯罪案件


温岭警方通过侦办一涉案资金流水达10亿余元的境外电信网络诈骗、网络赌博案件,辗转山西、河南、广西等10省50市,成功斩断以跑分、代付形式“洗钱”的新型网络犯罪链条,捣毁跑分平台工作室6家,抓获非法开办贩卖“两卡”等涉嫌帮助信息网络犯罪人员133名,缴获涉案电脑20台、手机200余部,收缴银行卡500余张、手机卡300余张,查明涉案投注流水10多亿元。


5、云和警方破获“10.24”买卖银行卡案


云和县公安局于2020年10月发现多名嫌疑人从事非法开办贩卖“两卡”违法犯罪活动,经过缜密侦查,于10月27日开展集中收网行动。一举捣毁非法贩卖“两卡”、帮助境外洗钱窝点3个。


抓获犯罪嫌疑人20名,现场扣押涉案银行卡120张,手机158部,手机SIM卡160张,冻结涉案资金120余万元,案件涉及银行流水2亿余元。


断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个插图(2)
海科
拉卡拉
随行付
中付
乐刷
星驿付
快钱
瑞银信
开店宝
付临门
银盛
合利宝
汇付
嘉联
金控
杉德富友钱宝畅捷易生
电银
盒子
盛付通
腾付通
聚合
目前开放以上支付社群,扫码申请加入
断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个插图(3)
加支付群、投稿、品牌政策咨询

断卡进行中!浙江查获双卡近20万张、对公账户2003个插图(4)
0

评论0

请先

没有账号? 注册  忘记密码?

社交账号快速登录